החלטות חכמות, תכנון מדויק וליווי צמוד
צעד אחר צעד לעבר היעדים שלך.
צעד אחר צעד
לעבר היעדים שלך.
אנו חיים בעולם גלובלי בו תוחלת החיים עולה, עולם בו מתרחשים יותר משברים עולמיים, הדינמיות והשינויים תכופים יותר ואין בטחון תעסוקתי כפי שהיה בעבר. מגמות חדשות הולכות ומתגברות ומייצרות אי ודאות.
מטרתו של התכנון – להיערך מראש ולספק תשתית פיננסית מתאימה על מנת להגשים את היעדים והמטרות. התכנון הפיננסי הינו שיטה להתנהלות פיננסית עקבית ומוסדרת.
התכנון כולל: קביעת יעדי חיים משפחתים, תיעדוף היעדים, הכרת הנכסים, הבנת ההתחייבויות, הבנת תזרימי המזומנים, בניית הגנות פיננסיות וביטוחיות למשפחה, תכנוני מיסויי, תכנון פרישה, תכנון העברת נכסים בין דורות בתוך המשפחה.
השותפים שלך להגשמת
חלומות פיננסיים
ב'אנגל פלנינג' אנחנו מביאים ניסיון רב שנים ושילוב ייחודי של מקצוענות ויחס אישי. כמתכננים פיננסיים מוסמכים (CFP Professionals) אנו מתמחים בליווי משפחות ובעלי עסקים בתכנון פיננסי מקיף שמותאם לצרכים האישיים והעסקיים שלהם. תהליך התכנון הפיננסי שלנו מתנהל בסטנדרטים הגבוהים ביותר, בהתאם לקוד האתי של לשכת המתכננים העולמית (FPSB).
אנחנו כאן כדי להפוך את היעדים והחלומות שלך לתוכנית כלכלית ברורה וברת-יישום.
אנחנו לא רק מתכננים – אנחנו גם מלווים אותך לכל אורך הדרך. בין אם מדובר בניהול השקעות, ניהול סיכונים, תכנון מס, או פרישה, אנו כאן כדי לוודא שכל מטרה שלך תהפוך למציאות. עם תהליך מובנה, פתרונות מותאמים אישית וליווי אישי צמוד, אתה בידיים הטובות ביותר.
מוכן לצעוד בביטחון אל העתיד הכלכלי שתמיד חלמת עליו?
תכנון פיננסי שמביא
לך שקט וביטחון
עם תכנון פיננסי נכון, אתה יודע בדיוק איפה הכסף שלך, איך הוא מושקע ומה המטרות שלו. אנו דואגים שתהיה תמיד מעודכן ומלווה, כך שתוכל להתקדם בביטחון לעבר העתיד שלך.
פגישת הכרות ואפיון פיננסי
בפגישה הראשונה, אנו לומדים על המטרות הכלכליות שלכם על ידי ירידה לפרטים, בוחנים את הנכסים, ההתחייבויות ותזרים המזומנים שלכם, ומאתרים את הצרכים הכלכליים העתידיים. אבחון מעמיק זה מאפשר לנו ליצור תמונה ברורה ומלאה של המצב הכלכלי הנוכחי שלכם.
הגדרת יעדים כלכליים ואסטרטגיית חיסכון והשקעה
בשיח פתוח נגדיר יחד את המטרות שלכם ונחליט על מועדים ריאליים להגשמתן, תוך כימות הסכום הנדרש לכל מטרה.כל אחד ואחת עם חלומות ושאיפות ייחודיים לו וזה בדיוק השלב לגלות מה הם.
פגישה זו כוללת גם שיחה על העדפותיכם והיבטים נוספים בחייכם, כמו רמת ההיכרות שלכם עם שוק ההון, סגנון הסיכון שמתאים לכם, חוויות מהעבר והיעדים הגדולים לעתיד. לאחר הגדרת המטרות, נבנה עבורכם אסטרטגיית חיסכון והשקעה המותאמת להיקף הנכסים שלכם ולרמת הסיכון המתאימה לכם לעבר שגשוג כלכלי וביטחון ארוך טווח.
בניית תכנון פיננסי ארוך טווח
בשלב זה נביא את המומחיות שלנו בכדי להקים תוכנית פיננסית אובייקטיבית ומותאמת אישית למשפחה, המבוססת על הנתונים שאספנו. אנו מתכננים תוך שימת דגש על ה"וויז'ן" שלכם, תוך שימוש במקצועיות, ידע וניסיון רב שנים. במסגרת התהליך, אנו מבצעים שיתוף והתייעצות עם כוורת מומחים משלנו הרלוונטיים לכל תחום במידת הצורך, עד לגיבוש תוכנית פיננסית מקיפה ומותאמת.
במהלך הצגת התוכנית, אתם המרכז כ"בעלי הבית" תרתי משמע – ואנו כאן בתור השותפים הפיננסיים שמכוונים ומלווים אתכם בכל שלב. אנחנו מעודדים אתכם לקחת חלק פעיל בדיונים, לשאול שאלות ולעיין בפרטים כדי לוודא שההמלצות מותאמות במדויק לצרכים שלכם. רק לאחר שתהיה הסכמה מלאה מצידכם, נעבור יחד לשלב הבא - יישום התוכנית להשגת היעדים.
יישום התכנית וליווי מתמשך
כאן בא לידי ביטוי היתרון שלנו שהופך את הליווי שלנו לכזה שעושה את ההבדל.
בזכות הידע שלנו בכל התחומים: ביטוח, פנסיה, פרישה והשקעות נוכל להנגיש לכם פתרונות איכותיים המותאמים למטרות ולצרכים של התא המשפחתי, תוך התחשבות ותגובה לשינויים כלכליים או אישיים. בשיתוף עם כוורת מומחים ובמידת הצורך ננגיש עבורכם השקעות אלטרנטיביות לשוק ההון, נציג הזדמנויות נדל"ן בארץ ובחו"ל וננחה אתכם כיצד להשקיע בשוק ההון. תהליך הליווי מאפשר גמישות ושדרוג תוך כדי תנועה.
מאפיון אישי ועד ליישום
כך התהליך עובד
מה במיקוד
במסגרת התכנון?
- אלוקציית השקעות
- מיסוי נדל"ן
- מיסוי בינלאומי
- פתיחת חשבונות בחו״ל
- השקעות אלטרנטיביות
- ניהול תזרים
- נכסים מול התחייבויות
- צוואה
- ייפוי כח מתמשך
- מעבר בין-דורי
- ניהול השקעות
- פנסיה
- ניהול השקעות
- ביטוח וניהול סיכונים
- מימון
- פרישה
- פנסיה
- ירושה
- אלוקציית השקעות
- מיסוי נדל"ן
- מיסוי בינלאומי
- פתיחת חשבונות בחו"ל
- השקעות אלטרנטיביות
- ניהול תזרים
- נכסים מול התחייבויות
- צוואה
- ייפוי כח מתמשך
- מעבר בין-דורי
- ניהול השקעות
- ביטוח וניהול סיכונים
- מימון
- ירושה
- פרישה
- פנסיה
ערכי התכנון הפיננסי
שמובילים אותנו
לקוחות
ממליצים
כמה זמן נמשך תהליך הייעוץ?
אורך התהליך תלוי במורכבות הצרכים שלכם, אך התכנון הראשוני לוקח לרוב מספר שבועות. הליווי שלנו נמשך לאורך זמן, כולל פגישות תקופתיות והתאמות בהתאם לשינויים בחייכם.
כיצד השירות שלכם שונה מהמתחרים?
אנחנו מביאים שילוב ייחודי של ידע פנסיוני, ביטוחי ופיננסי תחת קורת גג אחת, עם דגש על יחס אישי ושירות מותאם. במקום פתרונות נקודתיים, אנו מציעים תוכנית הוליסטית שבנויה סביב כל הצרכים והיעדים הכלכליים שלכם.
האם תכנון פיננסי מתאים גם לעסקים קטנים?
בהחלט. תכנון פיננסי יכול לעזור לבעלי עסקים קטנים לאזן בין הצרכים העסקיים לבין המטרות האישיות, למקסם את היציבות הכלכלית שלהם וליצור תוכנית מסודרת שמביאה בחשבון את היבטי המס, החסכונות וההשקעות.
מה זה CFP?
CFP (Certified Financial Planner) הוא הסמכה בינלאומית המוענקת למתכננים פיננסיים בעלי ידע, ניסיון ומקצועיות מוכחת בניהול פיננסי הוליסטי. מתכנן CFP מוסמך מחויב לפעול לפי סטנדרטים מקצועיים ואתיים גבוהים כדי להבטיח ייעוץ איכותי ובטוח ללקוחותיו.
מה זה ארגון FPSB?
FPSB (Financial Planning Standards Board) הוא הארגון העולמי האחראי על סטנדרטים של תכנון פיננסי במעל 25 מדינות, כולל ישראל. הארגון מפקח על הסמכת מתכנני CFP ומוודא שהם פועלים לפי קוד אתי וסטנדרטים מקצועיים מחמירים.
מהו הקוד האתי איתו אני עובד?
הקוד האתי שלי כולל מחויבות לאובייקטיביות, יושרה ושקיפות מלאה, מקצוענות וסודיות בכל אינטראקציה עם הלקוח. ערכים אלה מבטיחים שלקוחותיי מקבלים את הייעוץ המקצועי והאמין ביותר, כשתמיד המטרה היא טובתם האישית ולא האינטרסים של גוף אחר.
מה זה ליווי מתמשך?
ליווי מתמשך הוא תהליך שבו אנחנו ממשיכים ללוות אתכם גם לאחר התכנון הראשוני. זה כולל פגישות עדכון שוטפות ומעקב אחר הפעולות שבצענו, התאמות בהתאם לשינויים בחיים האישיים או במצב הכלכלי שלכם, וזמינות מלאה לכל צורך או שאלה לאורך הדרך.
האם אתם עובדים לבד?
לא, החוכמה לא שמורה רק לנו. ב'אנגל פלנינג' פועלת כוורת של מומחים לנושאים המורכבים שבהם אנו נתקלים בכל תכנון פיננסי. הצוות המקצועי והמיומן שלנו כולל מומחים בביטוח, פרישה, השקעות, מיסוי נדל"ן ומיסוי בינלאומי, לצד עורכי דין במגוון תחומים הנדרשים בתהליך. יחד אנו מספקים שירות הוליסטי ומקיף, שמבטיח שכל היבט כלכלי שלכם מקבל את מלוא תשומת הלב במקצועיות וביעילות.
מי מוביל את התהליך?
התהליך מובל על ידי שי אנגל, מתכנן פיננסי מוסמך (CFP PROFESSIONAL) ומומחה לתכנון פרישה, יחד עם צוות מקצועי הכולל מומחים בתחומי מיסוי, השקעות וביטוח.
מה ההבדל בין תכנון פיננסי לתכנון פרישה?
תכנון פיננסי מתמקד בניהול הכספים לאורך כל החיים, כולל השקעות, תזרים מזומנים והגנות ביטוחיות. תכנון פרישה מתמקד ביצירת אסטרטגיה כלכלית מותאמת לשנות הפרישה.
האם אתם מטפלים גם במיסוי והשקעות ממדינות זרות?
כן, בהחלט. כחלק מתהליך התכנון הפיננסי, אנו משלבים מומחים למיסוי בינלאומי במידת הצורך. בין אם מדובר בתושבים חוזרים, בעלי נכסים והשקעות במדינות זרות או במי שמתמודד עם סוגיות מיסוי בין-לאומיות, אנו מספקים ליווי מקצועי ומקיף. יחד עם צוות המומחים שלנו, אנו מבטיחים שכל היבטי המיסוי וההשקעות שלך ינוהלו בצורה מיטבית, תוך ניצול הזדמנויות והתאמה לצרכים הייחודיים שלך.
מה זו השקעה אלטרנטיבית?
השקעה אלטרנטיבית מתייחסת לאפיקי השקעה שאינם נמצאים בשוק ההון המסורתי (כגון מניות ואגרות חוב). מדובר בהשקעות כמו נדל"ן, קרנות השקעה פרטיות, תשתיות, אנרגיה ירוקה או פרויקטים בתחומים ייחודיים אחרים. השקעות אלו יכולות להוות חלק חשוב בתכנון פיננסי מגוון, המותאם לצרכים ולמטרות של הלקוח. אנו מספקים ייעוץ מקצועי ומעמיק גם בהשקעות מסוג זה כדי למקסם את הערך הכלכלי עבורך.
האם כחלק מהתכנון יש התייחסות לנכסי נדל"ן ולא רק נכסים בשוק ההון?
בהחלט. כחלק מתהליך התכנון הפיננסי, אנו מתייחסים לנכסים שלך מכל הסוגים, כולל נדל"ן. אנו בוחנים את הערך של נכסי הנדל"ן שברשותך, מספקים תובנות לגבי הזדמנויות השקעה נוספות בנדל"ן בארץ ובחו"ל, ומתאימים את התוכנית הפיננסית כך שתכלול את מכלול הנכסים שלך. הגישה שלנו היא הוליסטית, ואנו דואגים לשלב בין שוק ההון, נדל"ן ואפיקי השקעה אחרים – כדי ליצור תמהיל אופטימלי עבורך.
